單位凈值是什么意思?

買基金，我們都要看“成本”。即單位凈值。單位凈值是指你買的每只基金的價值，或者說你買一只基金要花多少錢。基金確認后，會發(fā)送短信告知確認份額、成交凈值、總價等信息。

不同基金的單位凈值自然不同。

新發(fā)基金，在募集期內(nèi)，單位凈值為1。隨著募集的結束，基金經(jīng)理開倉的時候，就會發(fā)生變化。

普通貨幣基金的單位凈值一直是1，不會變。(不包括凈值貨幣)。相關單位基金凈值的具體內(nèi)容請參考本網(wǎng)站其他文章。

因為它采用攤余成本法，簡單理解，就是把應得的收益分配到每一天進行利息返還。按照攤余成本法，基金的投資收益幾乎每天都是固定的。采用攤余成本法計算，基金凈值增長平穩(wěn)，波動平穩(wěn)。

一般情況下，基金的“單位凈值”和“累計單位凈值”是一樣的。

但是，當某個基金出現(xiàn)異常的時候，就不會發(fā)生了。

那么影響單位凈值的因素有哪些?分紅或者拆分。

分紅指的是拿出該基金的部分收入，以現(xiàn)金或股息的形式進行再投資，并將其分配給持有人。

拆分是指在保持公民總資產(chǎn)不變的前提下，通過改變基金份額凈值與基金份額總額的對應關系，重新計算基金資產(chǎn)的一種方式。基金拆分后，原投資組合不變，基金經(jīng)理不變，基金份額增加，單位份額凈值減少。

拆分在業(yè)內(nèi)不太常見，在分紅比較常見。

說了這么多，我們還應了解：

累計凈值是剔除分紅和拆分，始終連續(xù)計算基金利潤，反映基金成立以來的盈利情況。累計凈值增長率是指基金當前凈值相對于基金成立時凈值的增長率。單位凈值累計增長率是指假設所有基金持有人采用現(xiàn)金分紅計算的凈值累計漲幅事實上，相當一部分基民會使用紅利再投資，而紅利再投資的回報并沒有體現(xiàn)在累計凈值中。因此，這就引入了復權凈值的概念。

本基金的復權凈值，考慮了紅利再投資的因素，已經(jīng)計算了本基金的復權單位凈值。即再投資“分紅每單位凈值”進行復利計算。基金公司、證券公司和第三方機構在看基金業(yè)績時，都是看基金復權單位凈值增長率，而不是累計凈值增長率。我們每天在各大app上看到的基金收益數(shù)據(jù)就是復權單位凈值增長率。總而言之，我們應該記住：

1.不含分紅和拆分，基金單位凈值=累計單位凈值;

2.基金收益取決于復權單位凈值的收益率;

3.無論是分紅還是拆分，都不會影響總量，只會影響凈值和份額;今天小編關于單位凈值 的解答就到此結束啦，在這里還是要提醒大家:投資有風險，入市需謹慎。