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陳文輝:抓住老齡化帶來的投資機會_世界快報
2022-12-11 20:35:03 來源:證券時報網 編輯:


(資料圖片)

第四屆外灘金融峰會上,全國社會保障基金理事會副理事長陳文輝表示,敬老愛老是中華民族傳統美德。從金融角度來說,應對人口老齡化的核心在于持續做大養老金規模,形成長期資本,并通過科學配置,實現養老金保值增值,促進經濟高質量發展。

一是政府構建全面應對人口老齡化的政策體系,加快養老金積累速度。上個月,個人養老金業務全面啟動,有關機構和專家按現有政策測算,5年后個人養老金規模大概有0.5-1萬億規模,仍與國際平均水平有較大差距。目前每年新增的個人儲蓄存款在10萬億左右,如果能有更大力度的政策引導,將其中30-40%轉化為養老金,五年后就能形成20萬億長期資金。此外,根據我們測算,2035年全國社保基金(戰略儲備基金)合理規模在10萬億左右,僅靠投資增值很難實現,需要政府進一步提高財政支持力度,拓寬資金來源。

二是企業主動踐行社會責任,擴大企業年金覆蓋面。全國當前共有12.58萬家企業建立企業年金,覆蓋2984萬人,積累資金規模2.8萬億,覆蓋面和資金體量都有較大提升空間。美國第二支柱總規模超過20萬億美元,占全部養老金的57.5%,是資本市場最重要的投資者。此外,美國第二支柱也是私募股權基金重要的出資人,對支持科技創新企業發展發揮了重要作用。人們常說我們國家現在是長期資本不足,所以合格的LP資金還是太少,與這個也很有關系。

三是優化養老金投資布局,抓住老齡化帶來的投資機會。老齡化是一個長期漸進的過程,而養老金具有長久期的特點,可以順應老齡化發展趨勢,提前投資布局相關產業。

陳文輝表示,有一些產業就是與老齡化直接相關的產業。如:隨著壽命延長,癌癥病發率顯著提高。過去十年,幾乎所有國家的癌癥新發病例數在增加。幸運的是,生物、化學、計算機等底層學科進步,推動醫學研究水平大幅提升,生物制藥在癌癥治療領域不斷取得突破,吸引大量人才和資本,成為醫藥創新的高地。另一方面,老齡化社會持續上漲的人工成本將重塑制造業競爭格局。近年來,隨著勞動力成本增加,一些勞動密集型產業正在逐步遷出中國,傳統制造業面臨的競爭壓力越來越大。與此同時,工業領域加快數字化改造進程,以工業互聯網發展為契機,不斷提高工廠數字化水平,將AI技術和大量工業數據相結合,逐步推進生產智能化、無人化,大幅提升生產效率,降低生產成本。這也是一個規模很大、確定性很高的賽道,適合養老金投資布局。

關鍵詞: 投資機會

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